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Focalisez-vous sur votre activité

Opti'Pargne Expert Assistance aux Entreprises

  • DÉLÉGUEZ VOTRE GESTION ADMINISTRATIVE & COMMERCIALE

  • GAGNEZ EN PRODUCTIVITÉ

  • AUGMENTEZ L’ACTIVITÉ DE VOTRE ENTREPRISE

L’ASSISTANCE ADMINISTRATIVE ET COMMERCIALE

OUI ET POURQUOI ?

Vous êtes dépassés par les formalités administratives ? Vous consacrez trop de temps à la gestion au quotidien ? Vous croulez sous la paperasse ? Une entreprise dynamique et prospère est celle qui maîtrise les rouages de la gestion au quotidien. Souvent, dans les faits, c’est le parcours du combattant.

Nous sommes donc à vos côtés pour optimiser l’ensemble de vos services et vous permettre ainsi de vous focaliser sur l’essentiel : votre métier, votre passion.

Faire appel à nos services signifie aussi faire l’économie de personnel permanent dont les frais de gestion et les charges sociales crèvent lourdement le budget.

Nous vous faisons bénéficier de nos compétences nouvelles dans une double logique d’accroissement de votre efficience mais aussi de l’amélioration de l’offre de services proposée aux clients. Les expertises que nous apportons se caractérisent par une réactivité et adaptabilité face aux exigences de votre entreprise et de l’environnement entrepreneurial qui change rapidement.

 

Les métiers de l’administration et de la gestion regroupent différentes fonctions qui contribuent à la croissance saine de l’entreprise.

OPTI'PARGNE DES SOLUTIONS D’ÉPARGNES ET DE PLACEMENTS PERFORMANTS POUR TOUTES LES SITUATIONS FINANCIÈRES

La mission de l’équipe d’Opti’pargne est d’établir une relation unique avec ses clients en les aidant à atteindre leurs propres objectifs et à réaliser leurs rêves, et cela en leur offrant des solutions globales personnalisées dans tous les secteurs de la sécurité financière.

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ASSURANCES ET ÉPARGNES

Les assurances sont des outils essentiels dans votre portefeuille financier global, et ce sont des produits adaptés à votre situation particulière.

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PLACEMENTS FINANCIERS

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Les placements sont des véhicules essentiels pour l’atteinte de vos objectifs financiers. Les membres de notre équipe sauront vous diriger vers les différents produits adaptés à vos besoins.

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SERVICE CONSEIL

Nous sommes là pour vous conseiller en matière de constitution et de croissance de portefeuille, ainsi que de gestion, de protection et de transmission de vos actifs.

GRÂCE À NOS PRODUITS FINANCIERS, OPTIMISEZ ET SÉCURISEZ VOTRE ÉPARGNE AINSI QUE VOS REVENUS

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PER

PLAN D’EPARGNE RETRAITE

La réforme des retraites impacte toutes les professions. Baisse des pensions, allongement de la durée de travail, notre système montre ses limites. Ne subissez pas, anticipez en choisissant un produit d’épargne à long terme. Capitalisez via un PER individuel ou PER d'entreprise, et partez sereinement à la retraite le moment voulu, sans aucune perte de pouvoir d’achat.

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PRÉVOYANCE

A titre privé ou professionnel, un contrat de prévoyance vous garantit toute sérénité face à d’éventuels aléas. En cas de problème de santé, les régimes de protection sociale  ne compensent pas toujours la perte de revenus, ni le montant des frais médicaux engagés. Un contrat de prévoyance vous aide à faire face à ces difficultés.

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ASSURANCE VIE

Les livrets bancaires réglementés (Livret A ou LDD) proposent actuellement des taux d’intérêt quasi nuls aux petits épargnants. Mieux vaut se détourner de ces placements et souscrire un contrat d'assurance-vie ou un contrat de capitalisation.

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IFC

ALLOCATION DE FIN DE CARRIÈRE

L’IFC est une dette sociale due par le chef d’entreprise à ses salariés au moment de leur départ en retraite, autant commencer à provisionner ces sommes dès que possible ! L’avantage de l’IFC est de pouvoir alléger le poste charges sociales car les versements sont déductibles du bénéfice imposable. Un dispositif fiscal intéressant durant toute la vie de l’entreprise mais, également lors d’une éventuelle cession.

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L’ASSURANCE DÉCÈS VIE ENTIÈRE 

Rare solution de garantie décès à fond récupérable, elle est idéale pour les entrepreneurs. Pouvant être intégrée en tant que charge au bilan, elle permet de diminuer le résultat comptable, tout en étant récupérable à moyen terme (capital + intérêts).

NOTRE MÉTIER, NOS MISSIONS

Nous sommes une équipes composée de conseillers fiscaux, responsables administratifs, avocats, experts-comptables.

Experts en épargne, en assurance  prévoyance. Nous proposons de vous accompagner sur le chemin parfois sinueux de l’optimisation fiscale.

Vous êtes un particulier ? Une association ? Un professionnel (chef d’entreprise ou profession libérale) ?

Quel que soit votre profil, en fonction de votre situation, nous nous engageons à trouver la solution adaptée à vos problématiques financières : diminuer vos charges, augmenter vos revenus, faire fructifier votre épargne...

Partenaire de grands institutionnels (compagnies d’assurance, banque d’affaires), nous mettons à la disposition de chacun de nos clients des solutions sur mesure, à court, moyen ou long terme, en fonction des besoins du moment.

La flexibilité et la diversité des dispositifs financiers vous assurent la possibilité de constituer un patrimoine transmissible, de générer des revenus supplémentaires, d’anticiper votre retraite ou encore d’alléger vos impôts…Il existe une solution dédiée pour chacun d’entre vous !

DES DISPOSITIFS RÉSERVÉS AUX PARTICULIERS

Vous avez un projet d’investissement locatif dans la pierre ? Avez-vous pensé à faire appel à un courtier bancaire ou à créer une SCI ? Pas d’ambitions immobilières ? Il est peut-être temps de faire votre bilan patrimonial, de raisonner succession et transmission, d’optimiser vos placements, de préparer votre retraite. Les raisons de faire appel à un professionnel de l’épargne et de la défiscalisation sont tout aussi disparates qu’indispensables.

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LES AIDES AUX PROFESSIONNELS

Afin d’accompagner au mieux tout chef d’entreprise, nous travaillons en amont (mais en étroite collaboration) avec les experts comptables. Nous prodiguons des conseils pratiques aux entreprises en fonction de leurs tailles (TPE, PME, professions libérales) et de leur secteur d’activité, nous nous chargeons aussi de toute formalité administrative obligatoire.

TVA (déclaration et remboursement de crédit de TVA), déclaration d’impôts (liasse fiscale, défiscalisation) entrent dans notre champ d’action, tout comme la mise en place de dispositifs de prévoyance.

Parce que trop méconnus des chefs d’entreprise, certaines aides ne sont pas exploitées par les bénéficiaires potentiels. L'Europe, la région ou le département peuvent allouer aux entrepreneurs des subventions non utilisés, faute d’informations. Notre réseau professionnel nous permet d’être très réactif et de rester en veille permanente pour informer nos clients de toute opportunité.