OPTIMISEZ ET SÉCURISEZ VOS PLACEMENTS FINANCIERS

OPTI'PARGNE DES SOLUTIONS D’ÉPARGNES ET DE PLACEMENTS PERFORMANTS POUR TOUTES LES SITUATIONS FINANCIÈRES

La mission de l’équipe d’Opti’pargne est d’établir une relation unique avec ses clients en les aidant à atteindre leurs propres objectifs et à réaliser leurs rêves, et cela en leur offrant des solutions globales personnalisées dans tous les secteurs de la sécurité financière.

GRÂCE À NOS PRODUITS FINANCIERS, OPTIMISEZ ET SÉCURISEZ VOTRE ÉPARGNE AINSI QUE VOS REVENUS

IFC

ALLOCATION DE FIN DE CARRIÈRE

L’IFC est une dette sociale due par le chef d’entreprise à ses salariés au moment de leur départ en retraite, autant commencer à provisionner ces sommes dès que possible ! L’avantage de l’IFC est de pouvoir alléger le poste charges sociales car les versements sont déductibles du bénéfice imposable. Un dispositif fiscal intéressant durant toute la vie de l’entreprise mais, également lors d’une éventuelle cession.

L’ASSURANCE DÉCÈS VIE ENTIÈRE 

Rare solution de garantie décès à fond récupérable, elle est idéale pour les entrepreneurs. Pouvant être intégrée en tant que charge au bilan, elle permet de diminuer le résultat comptable, tout en étant récupérable à moyen terme (capital + intérêts).

NOTRE MÉTIER, NOS MISSIONS

Nous sommes une équipes composée de conseillers fiscaux, responsables administratifs, avocats, experts-comptables. ,  experts en épargne, en assurance  prévoyance. Nous proposons de vous accompagner sur le chemin parfois sinueux de l’optimisation fiscale.

Vous êtes un particulier ? Une association ? Un professionnel (chef d’entreprise ou profession libérale) ?

Quel que soit votre profil, en fonction de votre situation, nous nous engageons à trouver la solution adaptée à vos problématiques financières : diminuer vos charges, augmenter vos revenus, faire fructifier votre épargne...

Partenaire de grands institutionnels (compagnies d’assurance, banque d’affaires), nous mettons à la disposition de chacun de nos clients des solutions sur mesure, à court, moyen ou long terme, en fonction des besoins du moment.

La flexibilité et la diversité des dispositifs financiers vous assurent la possibilité de constituer un patrimoine transmissible, de générer des revenus supplémentaires, d’anticiper votre retraite ou encore d’alléger vos impôts…Il existe une solution dédiée pour chacun d’entre vous !

DES DISPOSITIFS RÉSERVÉS AUX PARTICULIERS

Vous avez un projet d’investissement locatif dans la pierre ? Avez-vous pensé à faire appel à un courtier bancaire ou à créer une SCI ? Pas d’ambitions immobilières ? Il est peut-être temps de faire votre bilan patrimonial, de raisonner succession et transmission, d’optimiser vos placements, de préparer votre retraite. Les raisons de faire appel à un professionnel de l’épargne et de la défiscalisation sont tout aussi disparates qu’indispensables.

LES AIDES AUX PROFESSIONNELS

Afin d’accompagner au mieux tout chef d’entreprise, nous travaillons en amont (mais en étroite collaboration) avec les experts comptables. Nous prodiguons des conseils pratiques aux entreprises en fonction de leurs tailles (TPE, PME, professions libérales) et de leur secteur d’activité, nous nous chargeons aussi de toute formalité administrative obligatoire.

TVA (déclaration et remboursement de crédit de TVA), déclaration d’impôts (liasse fiscale, défiscalisation) entrent dans notre champ d’action, tout comme la mise en place de dispositifs de prévoyance.

Parce que trop méconnus des chefs d’entreprise, certaines aides ne sont pas exploitées par les bénéficiaires potentiels. L'Europe, la région ou le département peuvent allouer aux entrepreneurs des subventions non utilisés, faute d’informations. Notre réseau professionnel nous permet d’être très réactif et de rester en veille permanente pour informer nos clients de toute opportunité.