ASSURANCE VIE

L’ASSURANCE-VIE, PRODUIT D’ÉPARGNE IDÉAL

Ce type de contrat doit son succès à sa facilité d’accès, tant pour le particulier que le professionnel. Placement financier de plus en plus plébiscité par le public, il assure à son souscripteur une épargne à terme variable (couplé à un taux d’intérêt avantageux), une transmission de patrimoine, et une sécurisation des placements.

PARTICULIERS OU PROFESSIONNELS, QUELS AVANTAGES À CONTRACTER UNE ASSURANCE VIE ?

L'assurance-vie permet au souscripteur de faire fructifier son épargne grâce à des supports variés. Quelles que soient les raisons, chaque contrat trouve sa motivation: préparer sa retraite, disposer ou transmettre un capital, financer les études de ses enfants. Vous pourrez également utiliser ce produit d’épargne comme nantissement en vue d’un projet immobilier (les fonds serviront alors de garantie auprès de l'établissement prêteur). L’assuré peut en outre, transmettre le fruit de ce placement à un ou des bénéficiaires désignés lors de son décès, exonérant ainsi ses héritiers des frais de succession. Contrat multi-supports,  l’assurance vie concède au contribuable vivant ou décédé, un abattement d’impôts conséquent.

Également pertinent pour tout professionnel, il présente de nombreux avantages fiscaux. Les entrepreneurs ou professions libérales ont tout le loisir de constituer une épargne autofinancée par leur activité. Les apports sont effectués par la société, les versements au contrat viennent en déduction du bénéfice imposable de la structure.

POURQUOI SOUSCRIRE SON CONTRAT D’ASSURANCE AUPRÈS D’UN CONSEILLER FISCAL?

Les offres de souscription d’assurance vie (plus ou moins sérieuses), pullulent en ce moment. Il est un des produits financiers préféré des banques, agents généraux d’assurances, institutions de prévoyance, courtiers physiques ou 2.0 En tant que conseiller fiscal, mon cœur de métier consiste à vous préconiser les solutions les plus adéquates en fonction de votre situation et de votre cartographie patrimoniale existante. Je mets toute mon expertise à votre service, mobilise au sein de mon réseau professionnel, des partenaires capables de garantir les meilleures offres du marché. En étroite collaboration avec le groupe AVIVA, acteur significatif de l’assurance, et la banque Rothschild (réputée banque d’affaires plutôt que simple banque de dépôt), je suis en mesure de faire fructifier l’épargne de mes clients, sécuriser leur capital et garantir un rendement minimum de 5% net/an.

L’ASSURANCE VIE, UNE SOUPLESSE D’INVESTISSEMENT ADAPTÉE À CHAQUE PROFIL D’ÉPARGNANT.

La diversité de l’offre propose aux souscripteurs de choisir parmi plusieurs profils de gestion en fonction de la finalité attendue :

✤ un profil prudent pour protéger votre capital

✤ un profil équilibré, compromis idéal, il favorise des performances efficaces sans mettre en péril la sécurité de votre capital

✤  un profil dynamique, où la potentialité de gains est certes plus élevée mais les risques sont également accrus

Le choix n’est pas figé, sans frais ni pénalité, il est tout à fait possible de naviguer entre les différents profils, ou investir d'un support à l’autre comme bon vous semble (arbitrage).

 

Placement populaire, l’assurance vie garantit une véritable souplesse tant dans les versements que dans les retraits, un placement où chacun conserve finalement, une certaine liberté de décision et d’action.

L'assurance vie vous intéresse ou ne convient pas tout à fait à votre besoin? 

Appelez nous ou prenez rendez-vous directement en ligne pour que nous puissions discuter ensemble et mettre en place la solution la plus adaptée à votre situation.